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1.信用證的開(kāi)證行為假冒或根本無(wú)法查實(shí)之銀行；
2.保兌行為國(guó)際著名銀行，以增加欺騙性；
3.保兌函另開(kāi)寄來(lái)，其簽名為偽冒簽字；
4.貿(mào)易雙方事先并不了解，僅通過(guò)中介人相識(shí)；
5.來(lái)證金額較大，且裝效期較短。
例如：某中行曾收到一份由印尼雅加達(dá)亞歐美銀行(ASIAN UERO-AMERICAN BANK, JAKARTA,INDONESIA)，;發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的電開(kāi)信用證，;金額為 600萬(wàn)美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是200萬(wàn)條干蛇皮。但查銀行年鑒， 沒(méi)有該開(kāi)證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個(gè)簽字 中，僅有一個(gè)相似，另一個(gè)無(wú)法核對(duì)。此時(shí)，受益人稱貨已備妥，急待裝運(yùn)，以免 誤了裝船期。為慎重起見(jiàn)，該中行一方面，勸阻受益人暫不出運(yùn)，另一方面。抓緊 與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答復(fù)：“從沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)開(kāi)證行 情況，也從未保兌過(guò)這一信用證，請(qǐng)?zhí)峁└敿?xì)資 料以查此事”。至此，可以確 定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方出口貨物。
二、對(duì)跟單信用證詐騙的防范對(duì)策
從上述跟單信用證詐騙的各種情況來(lái)看，詐騙分子的行騙對(duì)象主要是我方出口 企業(yè)，而受害者還涉及出口方銀行和工貿(mào)公司均應(yīng)密切配合，采取切實(shí)有效的措施， 以避免或減少上類詐騙案的發(fā)生，具體可實(shí)施如下防范對(duì)策：
第一、出口方銀行(指通知行)必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開(kāi) 證行的資信情況。對(duì)于信開(kāi)信用證，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)印鑒是否相符，大額來(lái)證還應(yīng)要求 開(kāi)證行加押證實(shí)；對(duì)于電開(kāi)信用證及其修改書，應(yīng)及時(shí)查核密押相符與否，以防假 冒和偽造。同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開(kāi)證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析， 發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開(kāi)證行或代理行查詢，以確保來(lái)證的真實(shí)性、合法性和開(kāi)證行的 可靠性。
第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴。在尋長(zhǎng)找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)。應(yīng) 盡可能通過(guò)正式途徑(如參加廣交會(huì)和實(shí)地考察)來(lái)接觸和了解客戶，不要與資信不 明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行 資 信設(shè)想，以便心中不數(shù)，作出正確的選擇，以免錯(cuò)選貿(mào)易伙伴，自食苦果。
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