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這種詐騙通常有如下特征：
1.來(lái)證無(wú)押，而聲稱由第三家銀行來(lái)電證實(shí)；
2.來(lái)證裝、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)促發(fā)貨；
3.來(lái)證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份正本提單給申請(qǐng)人；
4.開立遠(yuǎn)期付款信用證，并許以優(yōu)厚利率；
5.證中申請(qǐng)人與受貨人分別在不同的國(guó)家或地區(qū)。
例如：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA;分行電開的信用證，;金額約100萬(wàn)美元，受益人為安徽某進(jìn)出口公司。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點(diǎn)：(1)該證沒(méi)有加押證實(shí)，僅在來(lái)證開注明“本證將由××行來(lái)電證實(shí)”；(2);該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期；(3)來(lái)證要求受益人發(fā)貨后，;速將一套副本 單據(jù)隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請(qǐng)人；(4)該證為見45票天付款，且規(guī)定受 益人可按年利率11％索取利息；(5)信用證申請(qǐng)人在加拿大，而受貨人卻在新加坡； (6)來(lái)證電傳號(hào)不合常理。針對(duì)這幾個(gè)疑點(diǎn)，;該中行一方面告誡公司“此證密押未 符，請(qǐng)暫緩出運(yùn)”，另一方面，趕緊向總行國(guó)際部查詢，回答：“查無(wú)此行”。稍 后，卻收到署名“美漩銀行”的確認(rèn)電，但該電文沒(méi)有加押證實(shí)，于是該中行設(shè)法 與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請(qǐng)示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)：“該行從未發(fā)出確認(rèn) 電，且與開證行無(wú)任何往來(lái)”。至此，終于證實(shí)這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。
又如：廣西某中行曾收到一份署名印尼國(guó)民商業(yè)銀行萬(wàn)隆分行;(;PT ;BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA);電開的信用證，金額約。80萬(wàn)美元，來(lái)證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來(lái)，該中行去 電上海打銀行核實(shí)，得到復(fù)電：“本行不為第三家非其集團(tuán)成員銀行核為，且不負(fù) 任何責(zé)任”，該中行只好轉(zhuǎn)查開證行總行，但被告知：“開證行從未開出此證，且 申請(qǐng)人未在當(dāng)?shù)刈?cè)，無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)記錄”。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國(guó)民商業(yè)銀行的假信用證。
(三)“軟條款”/“陷阱條款”詐騙
所謂“‘軟條款’/‘陷阱條款’詐騙”，;是指詐騙分子要求開證行開出主動(dòng) 權(quán)完全操作開證方手中，能制約受益人，且隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的信用證，其 實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。
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