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(三)"軟條款"/"陷阱條款"詐騙
所謂"軟條款/陷阱條款詐騙"，是指詐騙分子要求開(kāi)證行開(kāi)出主動(dòng) 權(quán)完全操作開(kāi)證方手中，能制約受益人，且隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的信用證，其 實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷(xiāo)信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。
這種詐騙主要有以下特征：
1.來(lái)證金額較大，在50萬(wàn)美元以上；
2.來(lái)證含有制約受益人權(quán)利的"軟條款"／"陷阱條款"，如規(guī)定申請(qǐng)人或其 指定代表簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，或由申請(qǐng)人指定運(yùn)輸船名、裝運(yùn)用日期、航行航線"或聲 稱"本證暫未生效"等；
3.證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，?quot;花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、 木箱和纖維袋"等；
4.詐騙分子要求出口企業(yè)按合同金額或開(kāi)證金額的5%￣15%預(yù)付履約金、&127;傭金或質(zhì)保金給買(mǎi)方指代表或中介人。
5.買(mǎi)方獲得履約金、傭金或質(zhì)保金后，即借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，或不通知裝船，使出口企業(yè)無(wú)法取得全套單據(jù)議付，白白遭受損失。
例如：某中行曾收到一份由香港KP銀行開(kāi)出的金額為USD1,170,000,00元的信 用證，受益人為廣西某進(jìn)出口公司，出口貨物為木箱。采證有如下"軟條款"："本證尚未生效，除非運(yùn)輸船名已被申請(qǐng)人認(rèn)可并由開(kāi)證行以修證書(shū)形式通知受益?quot; (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。
中行在將來(lái)證通知受益人時(shí)提醒其注 意這一"軟條款"，并建議其修改信用證，以避免可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。后來(lái)，經(jīng)磋商， 申請(qǐng)人撤銷(xiāo)該證，另由香港IB銀行開(kāi)出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的"軟條款"："裝運(yùn)只有在收到本證修改書(shū)，指定運(yùn)輸船名和裝 運(yùn)日期時(shí)，才能實(shí)施"(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)�？芍^"換湯不換藥"，主動(dòng)權(quán)仍掌握在申請(qǐng)人手中，而受益人卻面臨若申請(qǐng)人拒發(fā)裝運(yùn)通知，則無(wú)法提交全套單據(jù)給銀行議付的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)，該中 行了解到與該進(jìn)出口公司聯(lián)營(yíng)的某工貿(mào)公司已將40萬(wàn)元人民幣質(zhì)保金匯往申請(qǐng)人要 深圳的代表，而且該進(jìn)出品公司正計(jì)劃向其申請(qǐng)人民幣打包貸款600萬(wàn)元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該代款，另一方面敦促其設(shè)法協(xié)助工貿(mào)公司追回質(zhì)保金。后經(jīng)多方配合，才免遭損失。
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