|
所謂"盜用或借用他行密押(密碼)詐騙"，是指詐騙分子在電開(kāi)信用證中，詭稱(chēng)使 用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認(rèn)電卻無(wú)加押證實(shí)，企圖瞞天過(guò)海，騙取 出口貨物。
這種詐騙通常有如下特征：
1.來(lái)證無(wú)押，而聲稱(chēng)由第三家銀行來(lái)電證實(shí)；
2.來(lái)證裝、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)促發(fā)貨；
3.來(lái)證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份正本提單給申請(qǐng)人；
4.開(kāi)立遠(yuǎn)期付款信用證，并許以?xún)?yōu)厚利率；
5.證中申請(qǐng)人與受貨人分別在不同的國(guó)家或地區(qū)。
例如：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA分行電開(kāi)的信用證，金額約100萬(wàn)美元，受益人為安徽某進(jìn)出口公司。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點(diǎn)：
(1)該證沒(méi)有加押證實(shí)，僅在來(lái)證開(kāi)注明"本證將由××行來(lái)電證?quot;；
(2)該證裝效期在同一天，且離開(kāi)證日不足一星期；
(3)來(lái)證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本 單據(jù)隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請(qǐng)人；
(4)該證為見(jiàn)45票天付款，且規(guī)定受 益人可按年利率11％索取利息；
(5)信用證申請(qǐng)人在加拿大，而受貨人卻在新加坡；
(6)來(lái)證電傳號(hào)不合常理。針對(duì)這幾個(gè)疑點(diǎn)，該中行一方面告誡公司"此證密押未 符，請(qǐng)暫緩出運(yùn)"，另一方面，趕緊向總行國(guó)際部查詢(xún)，回答："查無(wú)此行"。稍 后，卻收到署名"美漩銀行"的確認(rèn)電，但該電文沒(méi)有加押證實(shí)，于是該中行設(shè)法與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請(qǐng)示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)："該行從未發(fā)出確認(rèn)電，且與開(kāi)證行無(wú)任何往來(lái)"。至此，終于證實(shí)這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。
又如：廣西某中行曾收到一份署名印尼國(guó)民商業(yè)銀行萬(wàn)隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開(kāi)的信用證，金額約。80萬(wàn)美元，來(lái)證使用開(kāi)證行與渣打銀行上海分行之密押。后來(lái)，該中行去 電上海打銀行核實(shí)，得到復(fù)電："本行不為第三家非其集團(tuán)成員銀行核為，且不負(fù) 任何責(zé)任"，該中行只好轉(zhuǎn)查開(kāi)證行總行，但被告知："開(kāi)證行從未開(kāi)出此證，且申請(qǐng)人未在當(dāng)?shù)刈?cè)，無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)記錄"。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國(guó)民商業(yè)銀行的假信用證。
上一頁(yè) [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] 下一頁(yè) |
