在現(xiàn)代商務活動中，商業(yè)風險無處不見，尤其是在國際貿易和國際投資業(yè)務中,商業(yè)欺詐更是屢見不鮮。這就要求從事國際商務活動的當事人要保持高度警惕，在做出重大商業(yè)決策前對商業(yè)對手的資信狀況進行調查了解，以避免無謂的損失。案例：
日前，某省某企業(yè)準備斥資247萬元人民幣與美國某公司設立合資公司，并約定將該投資用于向外方指定的某設備商購買設備，該美國公司提供了蓋有“俄亥俄州政府印章”的營業(yè)執(zhí)照正本和美國某知名銀行提供的“AAA級”資信證明以及公證書。在審查外方提供的各種文件時，主辦人員發(fā)現(xiàn)其中兩份文件在外方公司名稱上存在一個字母的差異，這引起了主辦方的注意，經綜合考慮當事人提供的有關資料和情況介紹，感覺到外方資信狀況存在不實之處，于是建議合資中方對外方資信狀況進行全面調查，中方當事人同意了律師的建議，并委托資信調查處進行調查。
調查處通過我國貿促會駐外機構、協(xié)作律師事務所和協(xié)作調查機構等渠道，對外商在當?shù)刈郧闆r、實際辦公情況、通訊情況及銀行信用情況進行了全方位的調查，調查結果表明該外方公司提供的營業(yè)執(zhí)照是虛假的，在美國該州根本沒有這樣一個公司存在，其指定的設備銷售商更不像其所說的那樣是德國某集團在我國設立的獨資公司，而是一個投資根本尚未到位，甚至拖欠辦公場所租金，由某外籍華人個人在國內設立的獨資公司。
很明顯，外方與設備商具有合謀詐騙的嫌疑。調查處立即根據(jù)各個渠道反饋回來的信息出具了資信調查報告，建議中方在取得足夠的保證之前，不要匯款給外方指定的設備銷售商。
當事人在收到報告后，立即通過當?shù)劂y行止付了準備付款的票據(jù)并向當?shù)毓膊块T報案，迅速抓獲一名詐騙嫌疑犯，該犯供認他們確實是一個通過偽造國外企業(yè)注冊證明而進行詐騙活動的團伙，曾三次詐騙國內其他企業(yè)得逞，同時還供認出該團伙其他人員的情況，其他幾名嫌疑人正在被通緝之中。由于資信調查處認真、細致的全面調查，不但使此次詐騙活動露出了馬腳，使中方避免了247萬元人民幣的損失，受到了中方企業(yè)的好評，而且打擊了利用國際投資和國際貿易進行詐騙的犯罪活動。
一般情況下，調查處提供的資信調查報告中包括：企業(yè)概要（地址、成立日期、法定代表人等），財務狀況，公共記錄，法院記錄，銀行往來，企業(yè)背景，經營范圍，業(yè)務運作，重要評估等內容。并可就其他事項進行特別調查。
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