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3.對(duì)進(jìn)口商品價(jià)格的分析。進(jìn)口商品價(jià)格一般來(lái)說(shuō)，不應(yīng)過(guò)度偏離正常的國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)行情，價(jià)格過(guò)高，可能面臨國(guó)內(nèi)銷售不暢、庫(kù)存積壓的風(fēng)險(xiǎn)或者遭至價(jià)格下跌的損失；價(jià)格過(guò)低，進(jìn)口的有可能會(huì)是假冒偽商品，或者墜入國(guó)外出口商精心設(shè)置的欺詐陷阱中。例如1995年發(fā)生的白糖風(fēng)波，當(dāng)時(shí)廣西一些外貿(mào)公司大量進(jìn)口白糖，其到岸價(jià)（CIF）遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國(guó)際期貨交易所的離岸價(jià)（FOB），看似相當(dāng)誘人。而我們的外貿(mào)公司為此低價(jià)誘惑紛紛開(kāi)出信用證，放松了對(duì)此一反常價(jià)格所應(yīng)有的警惕，開(kāi)證銀行也根本未理會(huì)白糖價(jià)格的不合理之處，結(jié)果進(jìn)口公司隨后墜入了國(guó)外不法分子精心設(shè)計(jì)的騙局而損失慘重，開(kāi)證行也不得不面臨被動(dòng)墊款的局面。總而言之，對(duì)于基礎(chǔ)性大宗貨物的國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)價(jià)格銀行應(yīng)通過(guò)各種途徑、渠道（如國(guó)際期貨交易所）有相應(yīng)的了解，以求準(zhǔn)確地把握進(jìn)口開(kāi)證的風(fēng)險(xiǎn)狀況。
4.對(duì)代理與自營(yíng)進(jìn)口方式的分析。外貿(mào)公司代理客戶進(jìn)口，一般預(yù)收一定比例（如20%-30%）的保證金，余款貨到時(shí)或一段時(shí)間后付清。代理進(jìn)口公司往往對(duì)國(guó)內(nèi)外客戶和市場(chǎng)不熟悉，其風(fēng)險(xiǎn)控制不如自營(yíng)進(jìn)口直觀，尤其是一段時(shí)間來(lái)禁而不止的“四自三不見(jiàn)”進(jìn)口代理，代理公司更是放任由委托單位自行操作辦理。而銀行開(kāi)證時(shí)只與代理方打交道，極容易忽略委托方的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特別是惡意經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)果代理公司受損的同時(shí)開(kāi)證行被動(dòng)墊款的可能性也增加了，因此銀行在受理開(kāi)證申請(qǐng)時(shí)，一定要主動(dòng)核實(shí)清楚此筆進(jìn)口是屬于自營(yíng)進(jìn)口還是代理進(jìn)口，如是代理進(jìn)口，還要連帶分析代理協(xié)議諸條款及委托單位的信用經(jīng)營(yíng)管理等狀況，準(zhǔn)確把握代理進(jìn)口開(kāi)證的風(fēng)險(xiǎn)度，以便防范風(fēng)險(xiǎn)于未然。
此外，開(kāi)證銀行在進(jìn)行進(jìn)口貿(mào)易項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，還需注意到以下方面的審核。對(duì)于三來(lái)一補(bǔ)貿(mào)易方式，應(yīng)注意分析進(jìn)出口付款條件是否對(duì)等，是否相互制約；對(duì)于大額的進(jìn)口貿(mào)易，應(yīng)建議開(kāi)證申請(qǐng)人爭(zhēng)取采用離岸價(jià)（FOB）成交；對(duì)離岸價(jià)成交者，還應(yīng)要求申請(qǐng)人提交預(yù)約保單；對(duì)有些可能產(chǎn)生質(zhì)量糾紛的商品，可建議申請(qǐng)人在信用證中加列保護(hù)性條款，如第三者檢驗(yàn)、裝船通知、傳真單據(jù)、裝船前檢驗(yàn)并監(jiān)裝
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