一、設(shè)置客檢條款
在L/C單據(jù)條款中，詐騙者往往規(guī)定受益人在議付時(shí)必須提交由開(kāi)證人出具的檢驗(yàn)合格的檢驗(yàn)證書(shū)。由于對(duì)方完全可以以種種借口不開(kāi)立合格檢驗(yàn)證書(shū)，最終可導(dǎo)致貨方無(wú)法取得 信用證 金額．
二、有權(quán)簽字人簽字與銀行的簽字樣本不一致
要求商檢證的簽發(fā)人的簽字要和開(kāi)證行的預(yù)留印鑒一致。對(duì)方的理由似乎很充足，即防止假冒有權(quán)簽字人簽發(fā)商檢證。但是實(shí)際上這個(gè)理由的根基并不牢固，因?yàn)殂y行審單只是根據(jù)單據(jù)表面依照國(guó)際慣例來(lái)審核，無(wú)須對(duì)單據(jù)真實(shí)性做出判斷。
三.精心設(shè)計(jì)辦證機(jī)構(gòu)
加大辦證難度，使我方難以辦到或難以及時(shí)辦證，人為造成不符點(diǎn)拒付。
由于開(kāi)證人或開(kāi)證申請(qǐng)人授權(quán)人簽發(fā)檢驗(yàn)證這一條款不僅違反了有關(guān)進(jìn)出口商品檢驗(yàn)需由一個(gè)獨(dú)立貿(mào)易關(guān)系人之外的第三者、一個(gè)有資格、有權(quán)威性的檢驗(yàn)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)來(lái)執(zhí)行的慣例，而且也違背了跟單 信用證 統(tǒng)一慣例500號(hào)第四條規(guī)定：“在 信用證 業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物服務(wù)或其他行為。”根據(jù)慣例，銀行不介入買(mǎi)賣(mài)或不參與交易，上述條款，開(kāi)證人授權(quán)的代表簽字須經(jīng)本行（開(kāi)證行）或通知行證實(shí)等，意味著銀行參與了交易，違背了國(guó)際貿(mào)易慣例。
因此，這種條款，可能是開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證行串通一氣，坑害出口商的。假設(shè)企業(yè)所交貨物與合同規(guī)定完全一致，開(kāi)證申請(qǐng)人授權(quán)的代表也出具了檢驗(yàn)證，只要開(kāi)證申請(qǐng)人勾結(jié)銀行，指示銀行否認(rèn)該代表是經(jīng)該行同意的，那么，企業(yè)就不能從銀行獲得貨款。為此，為了出口商本身的權(quán)益，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信用證條款，尤其是軟條款的審核，以便及早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)洽進(jìn)口商通過(guò)開(kāi)證行來(lái)函或來(lái)電報(bào)修改或刪除，為順利出運(yùn)貨物和安全及時(shí)收匯鋪平道路。 [1] |
